Mutual Fund SIP : गुंतवणुकीच्या जगात शिस्तबद्ध आणि दीर्घकालीन गुंतवणूक केल्यास मोठ्या प्रमाणात संपत्ती निर्माण करता येते, याचे उत्तम उदाहरण म्हणजे आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड. मागील 22 वर्षांमध्ये दरमहा फक्त 10,000 SIP गुंतवणुकीने तब्बल ₹1.86 कोटींचा परतावा दिला आहे. ऑगस्ट 2002 ते फेब्रुवारी 2025 या कालावधीत फंडाने वार्षिक 15.49% परतावा मिळवला आहे, ज्यामुळे तो दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम पर्याय ठरला आहे.
SIP आणि एकरकमी गुंतवणुकीवर शानदार परतावा
आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड हा लार्ज-कॅप फंड असून, एचडीएफसी लार्ज-कॅप फंडाच्या (16.24%) नंतर दुसऱ्या क्रमांकाचा वार्षिक परतावा (16.00%) देणारा फंड आहे. जर कोणी 22 वर्षांपूर्वी ₹1,00,000 एकरकमी गुंतवणूक केली असती, तर ती 19.49% चक्रवाढ वार्षिक परताव्यामुळे ₹48.56 लाख झाली असती. त्यामुळे, हा फंड दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी एक फायदेशीर पर्याय आहे.
लार्ज-कॅप गुंतवणुकीतील महत्त्व
भारतीय भांडवली बाजार नियामक SEBI च्या नियमानुसार, लार्ज-कॅप फंडांनी एकूण मालमत्तेपैकी किमान 80% गुंतवणूक टॉप 100 कंपन्यांमध्ये करणे बंधनकारक आहे. मागील काही वर्षांमध्ये लार्ज-कॅप समभागांमध्ये मोठी घसरण झाल्यानंतर त्यांचे मूल्यांकन परवडण्याजोगे बनले, त्यामुळे गुंतवणूकदारांनी पुन्हा लार्ज-कॅप गुंतवणूक करणे पसंत केले आहे. असेच आकडे ‘असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड्स ऑफ इंडिया’ (AMFI) च्या जानेवारी 2025 च्या अहवालात दिसून येतात.
फंडाची दीर्घकालीन कामगिरी
आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंडने पहिल्या 10-15 वर्षांत उत्कृष्ट परतावा दिला होता. 2004 ते 2015 या काळात फंडाची कामगिरी उल्लेखनीय होती. मात्र, 2016 नंतर फंडाची कामगिरी घसरू लागली. करोनापूर्वी लार्ज-कॅप फंड गटात हा फंड मागे पडला होता. मात्र, SEBI च्या फंड सुसूत्रीकरणानंतर आणि 2020 नंतर फंडाच्या कामगिरीत पुन्हा सुधारणा झाली.
2020 नंतर फंडाची सुधारलेली कामगिरी
जुलै 2020 ते जून 2023 या कालावधीत हा फंड उत्कृष्ट परतावा देणारा फंड ठरला. मात्र, जुलै 2023 ते सप्टेंबर 2024 दरम्यान फंडाची कामगिरी पुन्हा घसरली. ऑक्टोबर 2024 पासून फंडाने जोरदार पुनरागमन केले असून, सध्याच्या क्रमवारीत मोठ्या प्रमाणात सुधारणा दिसून येत आहे. सध्या फंड 28,000 कोटी रुपयांच्या मालमत्तेचे व्यवस्थापन करत आहे. आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंडचा प्रमुख मानदंड ‘निफ्टी 100 TRI’ आहे. मागील 22 वर्षांमध्ये फंडाने 3 वर्षे आणि 5 वर्षे रोलिंग रिटर्न तपासले असता 2018-2019 वगळता सर्व कालावधीत मानदंडापेक्षा चांगला परतावा दिला आहे.
फंडाची गुंतवणूक रणनीती
आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंडाची गुंतवणूक धोरण ‘ग्रोथ ॲट रिझनेबल प्राइस’ (Growth at Reasonable Price – GARP) ही आहे. फंड कोणत्याही विशिष्ट उद्योग क्षेत्रावर अवलंबून नसतो आणि विविध क्षेत्रांमध्ये संतुलित गुंतवणूक करतो. फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये 70-80 कंपन्यांचा समावेश असून, आघाडीच्या 10 कंपन्यांमध्ये एकूण गुंतवणुकीच्या 45-50% वाटा आहे.
प्रमुख गुंतवणुकीचे क्षेत्र आणि कंपन्या
सध्या फंडाची सर्वाधिक गुंतवणूक बँकिंग, वाहन, ग्राहक टिकाऊ वस्तू, अभियांत्रिकी, बांधकाम आणि आरोग्य क्षेत्रांमध्ये आहे.
बँकिंग क्षेत्रात सर्वाधिक गुंतवणूक असलेल्या कंपन्या एचडीएफसी बँक, आयसीआयसीआय बँक, ॲक्सिस बँक, कोटक महिंद्र बँक, याशिवाय, अन्य प्रमुख कंपन्या इन्फोसिस, रिलायन्स इंडस्ट्रीज, लार्सन & टुब्रो, भारती एअरटेल, महिंद्रा & महिंद्रा,आयटीसी
फंड व्यवस्थापन
महेश पाटील हे 17 नोव्हेंबर 2005 पासून फंडाचे व्यवस्थापक आहेत आणि त्यांच्याकडे दीर्घकालीन गुंतवणुकीचा अनुभव आहे. या फंडाची धोरणात्मक गुंतवणूक आणि बाजारातील स्थिती यामुळे भविष्यात चांगला परतावा देण्याची क्षमता आहे.
लार्ज-कॅप गुंतवणुकीसाठी योग्य पर्याय
जर तुम्ही 7-10 वर्षांसाठी गुंतवणूक करू इच्छित असाल, तर एकरकमी गुंतवणूक किंवा SIP द्वारे गुंतवणूक करण्यासाठी हा एक उत्तम पर्याय आहे. किमान 5 वर्षे SIP ठेवण्याची तयारी असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याचा चांगला पर्याय ठरू शकतो. आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड हा 22 वर्षांचा मजबूत इतिहास असलेला एक विश्वसनीय लार्ज-कॅप फंड आहे. दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड एक स्थिर आणि फायदेशीर पर्याय ठरू शकतो. गेल्या काही वर्षांतील चढ-उतार असूनही, हा फंड मजबूत पुनरागमन करत आहे आणि भविष्यात चांगला परतावा देण्याची क्षमता आहे. SIP किंवा एकरकमी गुंतवणुकीसाठी विचार करत असाल, तर हा फंड दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी एक चांगला पर्याय असू शकतो.
