गेल्या दहा वर्षांत म्युच्युअल फंडांच्या अनेक योजनांनी गुंतवणूकदारांना उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. त्यात मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड हा फंड विशेष लोकप्रिय ठरला आहे. या फंडाने एसआयपीच्या माध्यमातून 24.7% वार्षिक परतावा दिला असून, एकरकमी गुंतवणुकीतून 19.89% परतावा मिळवून दिला आहे. त्यामुळे दीर्घकालीन गुंतवणूक करणाऱ्यांसाठी हा फंड उत्तम पर्याय आहे.
एक वर्षातील फंडाची कामगिरी
मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंडाने मागील एका वर्षात 50.73% परतावा दिला आहे. दोन वर्षांत हा परतावा 48.79%, तर तीन वर्षांत 33.21% इतका राहिला आहे. यामुळे गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड अधिक आकर्षक बनला आहे. फंडाचा सध्याचा एनएव्ही ₹110.57 इतका आहे, जो त्याच्या वाढत्या कामगिरीचे प्रतीक आहे.
एसआयपी गुंतवणुकीचे फायदे
मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंडातील एसआयपी परतावा 10 वर्षांत वार्षिक 24.7% इतका राहिला आहे. जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने दरमहा ₹10,000 गुंतवले, तर 10 वर्षांत त्याची एकूण गुंतवणूक ₹12 लाख असेल. यावर या कालावधीत गुंतवणुकीचे मूल्य ₹44,40,798 इतके होईल. त्यामुळे कमी गुंतवणुकीत मोठ्या फंडाची निर्मिती शक्य आहे.
एकरकमी गुंतवणुकीची माहिती
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 10 वर्षांपूर्वी ₹1 लाख गुंतवले असते, तर त्याचे मूल्य आता ₹6,13,521.24 इतके झाले असते. हा परतावा वार्षिक 19.89% इतका आहे, जो दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी आकर्षक मानला जातो.
फंडाची रचना आणि वैशिष्ट्ये
मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंडाची एकूण मालमत्ता ₹22,898 कोटी (नोव्हेंबर 2024) इतकी आहे. फंडाचे खर्च गुणोत्तर 1.59% असून, 24 फेब्रुवारी 2014 रोजी हा फंड लॉन्च करण्यात आला होता. लाँचनंतर फंडाने वार्षिक 24.56% परतावा दिला आहे. फंडाला 5 स्टार रेटिंग मिळाली असून, त्याच्या दीर्घकालीन कामगिरीवर गुंतवणूकदारांचा विश्वास आहे.
मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड निवडण्याची कारणे
उच्च परतावा: मिडकॅप क्षेत्रातील चांगल्या कामगिरी करणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक केल्यामुळे या फंडाने सातत्याने उत्कृष्ट परतावा दिला आहे.
एसआयपीमुळे लाभ: कमी रकमेच्या नियमित गुंतवणुकीतूनही मोठा फंड तयार करता येतो.
सुरक्षित आणि विश्वासार्ह: फंडाला मिळालेल्या 5 स्टार रेटिंगमुळे गुंतवणूकदारांना त्यावर विश्वास ठेवणे सोपे झाले आहे.
गुंतवणूकदारांसाठी सल्ला मोतीलाल ओसवाल मिडकॅप फंड दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी सर्वोत्तम पर्याय आहे. या फंडातील एसआयपीद्वारे गुंतवणूक केल्यास आर्थिक स्थैर्य आणि दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण होण्यास मदत होते. जर तुम्ही आर्थिक नियोजनाच्या शोधात असाल, तर हा फंड तुमच्यासाठी योग्य पर्याय ठरू शकतो.