SIP Investment : जर तुम्ही दीर्घ मुदतीत परतावा (refund) मिळवण्याचा विचार करत असाल, तर त्यांचा असा विश्वास आहे की स्मॉल-कॅप फंडांचा (small-cap funds) दीर्घकालीन वापर केला जाऊ शकतो.

अशी गुंतवणूक करा

याचे उत्तम उदाहरण म्हणजे क्वांट स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅन. या स्मॉल कॅप म्युच्युअल फंड योजनेत गुंतवणूकदारांनी (investment) महिन्याला 10,000 रुपये गुंतवले होते. या बदल्यात गुंतवणूकदारांना 17.52 लाखांचा परतावा मिळाला आहे.

हा स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड (Small-cap mutual funds) 7 जानेवारी 2013 रोजी लॉन्च (Launch) करण्यात आला होता. तेव्हापासून, 229 टक्के चांगला परतावा दिला आहे तर या कालावधीत सुमारे 13.50 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे.

बंपर परतावा मिळाला

गेल्या एका वर्षात या म्युच्युअल फंडाने शून्य परतावा दिला आहे, तर गेल्या दोन वर्षात 65.6% पेक्षा जास्त वार्षिक परतावा आणि सुमारे 175% पूर्ण परतावा दिला आहे.

गेल्या 3 वर्षांतील या फंडावर नजर टाकल्यास असे दिसून येते की या म्युच्युअल फंडाने सुमारे 35 टक्के वार्षिक परतावा दिला आहे तर या कालावधीत सुमारे 146.50 टक्के परतावा दिला आहे.

10 हजारांच्या गुंतवणुकीवर इतका परतावा

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 3 वर्षांपूर्वी या म्युच्युअल फंडात दरमहा 10,000 रुपयांची SIP सुरू केली असती, तर आज त्याचे पैसे 6 लाख 44 हजार रुपये झाले असते.

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 5 वर्षांपूर्वी क्वांट स्मॉल कॅप फंड – डायरेक्ट प्लॅनमध्ये 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी सुरू केली असती, तर आज ही रक्कम 11 लाख 71 हजार रुपये झाली असती.

त्याचप्रमाणे, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 7 वर्षांपूर्वी या स्मॉल-कॅप प्लॅनमध्ये 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी सुरू केली असती, तर ती आज 17 लाख 52 हजार रुपये झाली असती.