Hybrid Mutual Funds : शेअर बाजारात गुंतवणूक (Stock market investment) करणे ही एक प्रकारची जोखीमच असते. त्यामुळे बरेचजण म्युचुअल फंडमध्ये (Mutual Fund) गुंतवणूक करतात.
यामध्ये दीर्घकाळासाठी गुतंवणूक (Investment) केली तर चांगला परतावा मिळतो. त्याचबरोबर हायब्रिड म्युचुअल फंड गुतंवणूकदारांना (Hybrid mutual fund investors) चांगला परतावा (Refund) देत आहे. यामध्ये जोखीम कमी असते.
सर्वप्रथम, हायब्रीड फंड (Hybrid Funds) म्हणजे काय हे जाणून घेणे आपल्यासाठी चांगले होईल. हायब्रीड फंड ही एक म्युच्युअल फंड योजना आहे जी स्टॉक आणि डेट (जसे की बाँड) मध्ये पैसे गुंतवते. हायब्रीड फंडाची उप-श्रेणी म्हणजे ॲग्रेसिव्ह हायब्रीड फंड.
ते 65-80 टक्के पैसे स्टॉकमध्ये गुंतवते. उरलेला पैसा डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये गुंतवला जातो. याशी संबंधित कर नियम इक्विटी फंडांप्रमाणेच (Equity Funds) आहेत.
ॲग्रेसिव्ह हायब्रीड फंड (Aggressive Hybrid Fund) आपला बहुतांश पैसा इक्विटीमध्ये गुंतवतो, ज्याला बाजारातील तेजीचा फायदा होतो. यात उत्तम रिस्क ॲडजस्ट रिटर्न आहेत. जेव्हा बाजार खाली जातो तेव्हा त्याची कर्जातील गुंतवणूक त्याचा परतावा फारसा कमी होऊ देत नाही.
अशाप्रकारे, ही योजना दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना शिल्लक आणि चांगले परतावा देते. आम्ही तुम्हाला काही ॲग्रेसिव्ह फंडांबद्दल सांगत आहोत ज्यांनी निफ्टी 50 पेक्षा जास्त परतावा दिला आहे. या फंडांनी 15 वर्षांत SIP मध्ये गुंतवलेल्या पैशाच्या तिप्पट वाढ झाली आहे.
Quant Absolute Fund
या फंडाचे नाव पूर्वी एस्कॉर्ट्स बॅलन्स्ड फंड होते. ॲग्रेसिव्ह हायब्रीड फंड प्रकारात तो अव्वल ठरला आहे. एस्कॉर्ट्स एएमसी क्वांट एएमसीने विकत घेतले. त्यानंतर हा निधी Qunat कडे आला. तेव्हापासून त्याचा परतावा उत्कृष्ट आहे.
गेल्या 15 वर्षांत दरमहा 10,000 रुपये गुंतवून गुंतवणूकदारांचे पैसे 63 लाख रुपयांपर्यंत वाढले आहेत. हे 15.4 टक्के XIRR परतावा इतके आहे.
ICICI Prudential Equity & Debt Fund
या फंडाचे नाव आधी आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड फंड होते. या फंडाने दीर्घ कालावधीत गुंतवणूकदारांना श्रीमंत केले आहे. ॲग्रेसिव्ह हायब्रीड फंड श्रेणीतील हा सर्वोत्तम फंडांपैकी एक आहे.
गेल्या 15 वर्षांत, याने SIP मधून दरमहा 10,000 रुपयांची गुंतवणूक वाढवून 62 लाख रुपये केली आहे. हा 15.3 टक्के XIRR परतावा आहे.
Canara Robeco Equity Hybrid Fund
या फंडाची कामगिरी सातत्याने होत आहे. त्याचा XIRR परतावा 15 वर्षांत 13.5 टक्के आहे. दरमहा 10,000 रुपये दराने केलेली 18 लाख रुपयांची गुंतवणूक 15 वर्षांत 53.6 लाख रुपये झाली आहे.