Multibagger Fund : देशातील दुसरी सर्वात मोठी म्युच्युअल फंड कंपनी (Mutual Fund Company) ICICI प्रुडेन्शियल. या कंपनीच्या व्हॅल्यू डिस्कव्हरी (Value Discovery) फंडाने बाजारात आपली 18 वर्षे पूर्ण केली आहेत आणि या काळात कंपनीने वार्षिक सुमारे 20 टक्के इतका जबरदस्त परतावा (refund) दिला आहे.
म्युच्युअल फंड उद्योगातील सर्वोत्कृष्ट फंडामध्ये समाविष्ट असलेल्या व्हॅल्यू डिस्कवरीमध्ये सुरुवातीला जर एखाद्याने 10 लाख रुपये गुंतवले असते, तर आज ती रक्कम सुमारे 2.5 कोटी रुपयांपर्यंत वाढली असती.
निफ्टी पेक्षा जास्त परतावा
अर्थलभच्या आकडेवारीनुसार, 31 जुलैपर्यंत या फंडाची मालमत्ता अंतर्गत व्यवस्थापन (AUM) 24,694 कोटी रुपये आहे. या फंड हाऊसकडे या श्रेणीतील एकूण AUM पैकी 30 टक्के आहे. यावरून गुंतवणूकदारांचा त्यावर किती विश्वास आहे हे दिसून येते.
ही योजना विविध पोर्टफोलिओमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या मूल्य गुंतवणूक पद्धतीचे अनुसरण करते. 16 ऑगस्ट 2004 रोजी सुरू झालेल्या या फंडाने वार्षिक 19.7 टक्के CAGR दराने परतावा दिला आहे.
10 लाख रुपयांची हीच गुंतवणूक निफ्टी 50 मध्ये केली असती तर त्याचा परतावा 15.6 टक्क्यांच्या CAGR वर आला असता आणि ही रक्कम आतापर्यंत केवळ 1.3 कोटींवर पोहोचली असती.
SIP द्वारे देखील प्रचंड नफा
या व्हॅल्यू डिस्कव्हरी फंडाने एसआयपीद्वारे गुंतवणुकीत चांगला परतावाही दिला आहे. जर एखाद्याने स्थापनेपासून प्रत्येक महिन्याला 10,000 रुपयांची एसआयपी सुरू केली असती, तर ती रक्कम आता 1.2 कोटी रुपयांवर पोहोचली असती, तर या कालावधीत एकूण गुंतवणूक केवळ 21.6 लाख रुपये राहिली असती.
म्हणजेच, SIP द्वारे देखील, येथे वार्षिक 17.3 टक्के CAGR दराने परतावा प्राप्त झाला आहे. 7 वर्षांच्या SIP चा परतावा 15.81 टक्के आहे, 5 वर्षांचा SIP चा परतावा 18.97 आहे आणि 3 वर्षांचा SIP चा परतावा 27.59 टक्के आहे.
येथे नफा मिळविण्यासाठी संयम आवश्यक आहे.
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलचे एमडी आणि सीईओ निमेश शाह म्हणाले, “गेल्या काही वर्षांत, आम्ही मूल्य गुंतवणुकीसाठी भारतीयांचे आकर्षण वाढलेले पाहिले आहे. गुंतवणूकदार आता जागरूक झाले आहेत आणि त्यांना ते समजले आहे.
आयसीआयसीआय प्रुडेंशियल सीआयओ एस नरेन म्हणाले की, धोरण म्हणून मूल्य हे बाजार चक्राच्या सर्व टप्प्यांमध्ये कार्य करू शकत नाही. गुंतवणूकदारांनी हे लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की गुंतवणूकदारासाठी दीर्घ कालावधीत मूल्य गुंतवणूक चांगली होईल. त्यामुळे चांगल्या परताव्यासाठी येथे वेळ देण्याची गरज आहे.