KYC Update : जेव्हा तुम्ही बँकेत तुमचे खाते उघडता तेव्हा तुम्हाला तुमचे ओळखपत्र, पत्त्याचा पुरावा, पॅन कार्ड आणि आधार कार्ड यासारखी सर्व आवश्यक कागदपत्रे जमा करावी लागतात. केवायसी म्हणून सबमिट केलेली ही कागदपत्रे तुमच्या ओळखीची पुष्टी करण्यासाठी आहेत. खाते उघडल्यानंतरही केवायसी अपडेटचे संदेश वेळोवेळी येत राहतात. बँकांच्या विनंतीवरून लोक ते अपडेट करतात, परंतु असे बरेच लोक आहेत ज्यांना केवायसीबद्दल पूर्ण माहिती नाही. म्हणूनच आज आम्ही तुम्हाला KYC म्हणजे काय? आणि त्याचे महत्व काय आहे? याबद्दल सांगणार आहोत.
केवायसी म्हणजे काय?
नो युवर कस्टमर (केवायसी) ही ग्राहक ओळख प्रक्रिया आहे. या प्रक्रियेअंतर्गत, ग्राहकांना केवायसी फॉर्मसह आधार कार्ड, मतदार कार्ड, पासपोर्ट, पॅन कार्ड इत्यादी सर्व आवश्यक कागदपत्रांच्या फोटो कॉपी सबमिट कराव्या लागतील. सर्व बँका, कंपन्या आणि सरकारी योजना आणि वित्तीय संस्था या दस्तऐवजात ग्राहकांशी संबंधित माहिती गोळा करतात, जेणेकरून भविष्यात कोणत्याही प्रकारची दुर्घटना घडल्यास त्या व्यक्तीची ओळख पटू शकेल.
KYC चे नियम ?
ग्राहक ओळख प्रक्रियेअंतर्गत, कंपन्या किंवा बँका ओळख आणि पत्त्यासाठी मान्यताप्राप्त कागदपत्रे मागतात. यासोबतच ग्राहकाने अर्जात दिलेल्या माहितीशी ते कागदपत्रांशी जुळते. तथापि, कागदपत्रांची पडताळणी केल्यानंतरच ग्राहकांना बँक सेवा देऊ शकतात. सर्व कागदपत्रे अद्ययावत करणे खूप महत्वाचे आहे. केवायसी नसल्यास बँक किंवा सेवा प्रदाता सेवा न देण्याचा निर्णय घेऊ शकतात.
नवीन ग्राहक आणि जुने ग्राहक या दोघांनाही नियमांनुसार केवायसी प्रक्रियेचे पालन करणे महत्वाचे आहे. जुन्या ग्राहकांसाठी आरबीआयच्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, केवायसी वेळोवेळी अपडेट करणे आवश्यक आहे.
केवायसी महत्त्वाचे का?
केवायसीमध्ये संभाव्य जोखमीचे मूल्यांकन करण्यासाठी ग्राहकाची ओळख, पत्ता आणि आर्थिक व्यवहारांची माहिती गोळा करणे समाविष्ट असते. बँका, वित्तीय संस्था किंवा सेवा प्रदाते अनावधानाने मनी लाँड्रिंग किंवा इतर बेकायदेशीर क्रियाकलापांमध्ये गुंतलेले नाहीत याची खात्री करणे हे त्याचे प्राथमिक ध्येय आहे.
बँक पुन्हा कागदपत्रे मागू शकते
खाते उघडताना तुम्ही पॅनकार्ड, आधार कार्ड, मतदार ओळखपत्र किंवा इतर कोणतेही महत्त्वाचे दस्तऐवज सादर केले नसेल, ज्याचा सध्याच्या वैध कागदपत्रांच्या यादीमध्ये समावेश असेल, तर बँक तुम्हाला नवीन KYC कागदपत्रे विचारेल.
याशिवाय, तुम्ही केवायसी म्हणून सबमिट केलेल्या कागदपत्रांची वैधता कालबाह्य झाली असेल, तर या स्थितीत बँक तुमच्याकडून नवीन केवायसी दस्तऐवज मागू शकते.